Ответы на часто задаваемые вопросы по ПИФам

Файл : FAQ по ПИФам.pdf (размер : 170,900 байт)

FAQ по ПИФам от ООО «Управляющая компания СТМ»

Какие виды ПИФов у вас имеются?

- Акций «Инициатива - акции» Смешанных инвестиций «Инициатива – Фонд смешанных инвестиций»

В чем их отличие?

- Фонд акций - это фонд, который будет размещать средства вкладчиков преимущественно в акции а так же и другое имущество. Акции считаются более доходным и более рискованным активом. Фонд смешанных инвестиций или смешанный фонд - это фонд, который может размещать средства вкладчиков в равной степени, как в акции, так и в облигации. Таким образом, путем инвестирования средств в различные классы активов, смешанный фонд может добиться наиболее сбалансированного соотношения риск/доходность.

На какую минимальную сумму я могу приобрести паи?

- До завершения формирования фонда выдача одного инвестиционного пая осуществляется на сумму 1000 руб. При этом, выдача инвестиционных паев при первоначальном приобретении осуществляется только при условии внесения в Фонд денежных средств на сумму не менее 5 000 руб. т.е. пяти паев. В последующем пайщик может приобретать пай на сумму стоимости одного пая, сумма меньшая суммы стоимости одного пая, не принимается.

Что мне необходимо сделать для оформления пая?

- Для начала Вам необходимо ознакомится с Правилами фонда, которые вы можете получить, приехав к нам, или мы вышлем Вам по электронной почте. После ознакомления с правилами Вам необходимо заполнить бланк заявки на приобретение пая. Заявка принимается только в управляющей компании или агентами, в личном присутствии заявителя или его уполномоченным представителем (на основании доверенности), по почте заявки не принимаются. Выдача инвестиционных паев осуществляется при условии внесения в Фонд денежных средств. Порядок внесения денежных средств в доверительное управление осуществляется путем перечисления денежных средств на банковский счет Фонда или путем внесения наличных денежных средств в кассу управляющей компании. Данная Вами заявка носит безотзывный характер.

Какие документы мне необходимо иметь при себе для оформления заявки на получения пая?

- Документ, удостоверяющий личность, номер лицевого счета (если известен)

Какие сроки действия вкладов?

- Сроки действия инвестиционных паев прекращается в день подачи заявки на погашение инвестиционных паев. Как показывает практика для получения положительного результата лучше всего погашать пай не раньше 6-12 месяцев со дня формирования фонда.

Какие расходы я буду иметь при

- Существует два вида издержек, которые несет пайщик, приобретая паи фонда: Вознаграждение; Надбавка и скидка.

вложении средств в паевой фонд?

Вознаграждение представляет собой плату за услуги компаний, обслуживающих паевой фонд. Оно рассчитывается как процент от среднегодовой стоимости активов пайщика. Вознаграждение взимается пропорциональными долями ежедневно в течение всего года. Таким образом, официальная стоимость пая объявляется с учетом удержанного вознаграждения. В случае нашего Фонда размер вознаграждении составляет: управляющей компании не более - 3,5%; специализированному депозитарию – 0,67%; регистратору – 0,33%; аудитору – 0,38% (с учетом НДС). Надбавка - это форма комиссионного вознаграждения, которое взимает управляющая компания при размещении паев (составляет один процент с учетом НДС, от расчетной стоимости инвестиционного пая ). Скидка – это форма комиссионного вознаграждения, которое взимает управляющая компания при погашении инвестиционных паев (составляет 0.98 % от расчетной стоимости пая при подачи заявки на погашение, в срок меньше или равный 180 дням, 0,49% в срок более 180 дней, но менее или равной 365 дням, 0 % в срок более 365 дней), со дня внесения первой приходной записи в реестр владельцем инвестиционных паев об их приобретении. Эти издержки пайщик выплачивает единовременно в полном объеме при приобретении или погашении паев.

Каким образом я буду получать доход?

- Владение паями не предусматривает получения регулярных выплат в виде процентов или дивидендов его владельцу. Доход пайщика складывается из разницы между ценой погашения и ценой приобретения паев. Инвестор может получить доход от