Взаимодействие банков с органами финансового надзора

Файл : disser.doc (размер : 621,056 байт)

PAGE PAGE 89

3 ВВЕДЕНИЕ

8ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА

81.1. Сущность, необходимость, роль взаимодействия банков с органами финансового надзора

101.1.1. Понятие взаимодействия банков с органами финансового надзора

121.1.2. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с органами финансового надзора

151.1.3. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора

181.2. Классификация направлений взаимодействия и его актуализация для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

241.3. Международные организационно-правовые основы сопряженности деятельности банков с надзорными финансовыми органами в аспекте противодействия легализации «грязных денег»

241.3.1. Принятие Россией Международных Конвенций

251.3.2. Документы Базельского Комитета

341.3.3. Вольфсбергские принципы

36ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА

362.1. Взаимодействие с целью недопущения криминальных капиталов в банки при регистрации и лицензировании

382.2. Взаимодействие на стадиях выявления нарушений

402.2.1. Анализ организации внутреннего контроля в кредитных организациях

492.2.2. Задачи и функции Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу

502.2.3. Организация проверок с использованием отчетности и на месте

542.2.4. Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием «грязных» денег

552.3. Зарубежный опыт и его адаптация в России

552.3.1. Сравнительный анализ по странам законодательных требований по идентификации клиентов

672.3.2. Взаимодействие банков с органами финансового надзора

74ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ УЛУЧШЕНИЯ СОВМЕСТИМОСТИ И СОПРЯЖЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ БАНКОВСКОГО И ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА

743.1. Проблемы усиления совместного надзора за офшорными банками

773.2. Перспективы развития стандартизации информации и технической оснащенности Комитета Российской Федерации и Банка России

773.2.1. Особенности информационных технологий Банка России

793.2.2. Система организации сбора и обработки информации в Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу

83ЗАКЛЮЧЕНИЕ

92Правовые нормативные документы

95Список литературы

96Приложения

Снижению банковских рисков и повышению доверия к кредитным организациям будет способствовать принятый в августе 2001 года Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

ВВЕДЕНИЕ

Настоящая диссертация посвящена исследованию основ и принципов организации взаимодействия банков (в том числе, Банка России и коммерческих банков) с органами финансового надзора. Рассматриваются научно-практические аспекты данного взаимодействия под призмой необходимости четкой координации действий финансово-надзорных органов между собой в соответствии с их полномочиями. Именно взаимодействие органов финансового надзора и Банка России, являющегося надзорным органом для кредитных организаций, представляется одним из приоритетных направлений всей системы финансового надзора на этапе стабилизации российской банковской системы и в условиях ее глубокой интеграции в мировое сообщество.

Основными целями дельнейшего развития банковского сектора [26] признаны, помимо прочего, предотвращение использования кредитных организаций в недобросовестной коммерческой практике. Поэтому актуальность этого вопроса не оставляет сомнений и требует более внимательного подхода при формировании государственной политики в отношении банковского сектора.

Поскольку в современной литературе, посвященной вопросам финансов, определение «органов финансового надзора» зачастую размыто и не отражает четкого понимания их функций взаимодействия с банками и предназначения, в данном исследовании в понятие таковых включены государственные органы власти связанные с финансовой деятельностью и принимающие непосредственное участие в формировании государственной финансовой политики Российской Федерации.

Представляется очевидным, что раскрытие данной темы по всем направлениям взаимодействия банков с финансово-надзорными органами не могло бы быть полностью отражено в одной диссертации из-за большого объема, выходящего за допустимые рамки данной работы, поэтому тема исследования посвящена более узкой специфики такого взаимодействия.